Table of Contents
En esta completa guía, te explicaremos cómo puedes hacerte cargo de tus datos y cumplir los requisitos de conformidad mediante un proceso llamado selección de sanciones. Exención de responsabilidad: Como proveedor de soluciones de gestión de datos, limitaremos nuestro debate a la calidad de los datos y al uso de la comparación de datos para las listas de control. No intentaremos ofrecer asesoramiento sobre el desarrollo de programas de detección de sanciones o marcos de cumplimiento, ya que esto está fuera del alcance inmediato de este artículo. ¡A fondo!
¿QUÉ ES EL CONTROL DE SANCIONES?
La comprobación de sanciones es un proceso en el que las empresas cotejan sus datos con las listas de sanciones proporcionadas por los organismos de sanciones internacionales para cumplir las políticas de cumplimiento de sanciones. Esto se hace para garantizar que las empresas no comercien accidentalmente con delincuentes, individuos, entidades o regiones sancionados; de lo contrario, podrían arriesgarse a graves sanciones. El control de sanciones se ocupa principalmente de los datos de contacto, e incluye información sensible como números de pasaporte, números de cuentas bancarias, números de documentos nacionales de identidad y otros datos sensibles. Por lo tanto, las empresas deben disponer de un marco de gestión de datos para cumplir los requisitos de cumplimiento de sanciones, al tiempo que garantizan la total observancia de las normas sobre privacidad de datos. Mediante la comprobación de un amplio conjunto de datos, las empresas pueden ayudar a garantizar que no están haciendo negocios con partes sancionadas.
¿POR QUÉ ES IMPORTANTE EL CONTROL DE SANCIONES?
La importancia de la detección de sanciones está relacionada con la imposición por parte de los gobiernos de todo el mundo de restricciones o «sanciones» a determinados territorios, países, individuos y entidades que participan en actividades delictivas y han infringido el derecho internacional. Los delitos que desencadenan una sanción incluyen la trata de seres humanos, el blanqueo de dinero, los crímenes de guerra, el terrorismo y muchos otros actos delictivos que afectan al derecho y al orden internacionales. Estas restricciones se registran en lo que se denomina una lista de sanciones y se rigen por organismos reguladores de las sanciones. Estas listas son recopiladas por organismos gubernamentales o por organismos internacionales como la ONU y la Unión Europea. Las empresas están obligadas a mantenerse al día con estas listas para asegurarse de que no participan en ningún comercio o contacto con los nombres de la lista. No mantenerse al día con una lista de sanciones puede dar lugar a:
- Multas de hasta 20 millones de dólares
- Las penas de prisión pueden ser de hasta 30 años
- Importantes indemnizaciones (dependiendo de varios factores atenuantes)
A medida que el mundo se ve envuelto en guerras políticas, el control de las sanciones se ha vuelto más exigente.
Los casos de multas millonarias a bancos y empresas no son nada nuevo. En el pasado, bancos como BNP Paribas y Societe Generale sufrieron enormes sanciones, pagando 8.900 millones de dólares y 1.300 millones de dólares respectivamente en multas. En 2020, Berkshire Hathaway Inc, de Warren Buffett, también fue multada con 4,2 millones de dólares después de que una filial con sede en Turquía violara deliberadamente las sanciones de la OFAC contra Irán. Instituciones financieras y empresas de todo el mundo reciben multas millonarias por violar la normativa sobre sanciones, que cada día es más severa. Deberías preocuparte, porque si no dispones de un proceso de control de sanciones, no sólo perderás dinero y reputación, sino que también tendrás problemas con los gobiernos y las leyes internacionales.
Hay mucho que perder por no cumplir las sanciones.
CUATRO TIPOS DE ORGANISMOS SANCIONADORES
Las empresas deben tener en cuenta los distintos organismos sancionadores en función de sus territorios comerciales, la moneda con la que comercien y sus asociaciones con entidades y organizaciones. Algunos gobiernos tienen sus propias listas de sanciones, por lo que debes ser plenamente consciente de los órganos de gobierno ante los que debes responder si te dedicas al comercio mundial. Los cuatro tipos principales de organismos sancionadores que debes tener en cuenta son:
La Oficina de Control de Activos Extranjeros de EEUU (OFAC)
La OFAC administra y aplica sanciones económicas contra países, entidades y personas que considera terroristas o delincuentes. Se prohíben las restricciones comerciales, el bloqueo de activos y otros tratos, a menos que la ley lo autorice o exima expresamente. Los nombres de las personas y entidades prohibidas figuran en la lista de la OFAC de Nacionales Especialmente Designados y Personas Bloqueadas (lista SDN, disponible en el sitio web de la OFAC), con la que las empresas deben cotejar sus datos para asegurarse de que no comercian con las personas incluidas en la lista.
Lista consolidada de sanciones de la UE
Al igual que la OFAC, la UE tiene una lista consolidada de sanciones que se aplican a todos los ciudadanos y entidades corporativas de la UE, dondequiera que se encuentren en el mundo. La UE tiene en vigor más de cuarenta regímenes de sanciones diferentes, algunos de los cuales son ordenados por el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, mientras que otros son adoptados de forma autónoma por la UE. Las sanciones se imponen mediante embargos de armas, prohibiciones de viajar, congelación de activos y otras medidas económicas como restricciones a las importaciones y exportaciones. Las empresas pueden utilizar el mapa de sanciones de la UE para determinar las regiones en las que se aplican sanciones.
Lista de sanciones del Ministerio de Hacienda
Las empresas y entidades que pertenecen a los territorios del Reino Unido u operan en ellos tienen que atenerse a la Lista de Sanciones del Tesoro de Su Majestad, administrada por la Oficina de Aplicación de Sanciones Financieras (OFSI) del Reino Unido.
Búsqueda en la lista consolidada del Consejo de Seguridad de la ONU
La lista de seguridad de la ONU está formada por todas las personas y entidades sujetas a medidas impuestas por el Consejo de Seguridad de la ONU. La lista está compuesta por aproximadamente 700 individuos y 253 entidades o grupos pertenecientes a países como Afganistán, República Centroafricana, Congo, Irán, Libia, Corea del Norte y muchos otros. Estas listas están a disposición del público. Las empresas deben asegurarse de que cotejan estas listas en los siguientes momentos: ✔ Al incorporar nuevos socios y comerciantes, especialmente de países que ocupan un lugar destacado en la lista de sanciones ✔ De forma periódica para los clientes existentes y terceros ✔ Cuando se produzca una transacción sospechosa Además de estos momentos específicos, las empresas también deben considerar la posibilidad de examinar sus datos para la detección de sanciones en función del riesgo. Por ejemplo, las empresas que operan en sectores de alto riesgo o que tienen clientes en jurisdicciones de alto riesgo pueden necesitar examinar sus datos con más frecuencia. Las empresas deben disponer de un proceso para revisar e investigar las posibles coincidencias con sanciones. En la siguiente sección, vamos a echar un vistazo al proceso básico de implantación de un proceso de comprobación de sanciones.
¿QUÉ ES EL PROCESO DE SELECCIÓN DE SANCIONES?
Según Deloitte, el proceso de detección de sanciones puede resumirse en el cotejo de fuentes de datos internas y externas mediante un motor de cotejo que detecta similitudes, lo que indica una posible coincidencia. Una vez identificada una coincidencia, se genera una alerta para que el responsable de cumplimiento la revise y evalúe si se trata de una coincidencia verdadera o de un falso positivo.
Nota: El cotejo de datos realizado para la detección de sanciones no es nada sencillo. Dado que los nombres pueden contener letras no latinas, alias, abreviaturas e incluso información procedente de fuentes dispares, el motor debe disponer de funcionalidades avanzadas para detectar similitudes. Este proceso depende de un sólido software de cotejo de datos que utiliza una combinación de algoritmos de cotejo para cotejar distintos tipos de datos.
CÓMO UTILIZAR LA CONCORDANCIA DE DATOS PARA EL CONTROL DE SANCIONES
Según Deloitte: las instituciones financieras que se basen únicamente en las listas de sanciones de los sitios web reguladores deben asegurarse de que su proceso incluya la consolidación de datos de múltiples fuentes, que pueden estar en formatos diferentes. Además, algunos individuos/entidades estarán incluidos en más de una lista, por lo que es necesario eliminar los duplicados, ya que no hacerlo puede provocar que se genere una alerta dos veces. En estos casos, la institución financiera debe considerar la posibilidad de implantar un sistema de gestión de listas de sanciones para limpiar, analizar y formatear los datos de la lista, con el fin de mejorar la precisión de la concordancia y reducir el número de falsos positivos. El cotejo de datos es una tecnología que logra estos objetivos fundamentales ✔ Consolidar datos de distintas fuentes ✔ Desduplicar datos ✔ Cotejar con la lista de sanciones Las empresas necesitan una potente herramienta de co tejo de datos con capacidad para desplegar una combinación de algoritmos de cotejo (como difuso, numérico y exacto) para cotejar distintos tipos de datos. Una herramienta de cotejo de datos con el máximo nivel de precisión será capaz de identificar:
- Diferentes versiones de una grafía, por ejemplo, Catherine en lugar de Kathryn
- Nombres abreviados, por ejemplo, Lizzie en lugar de Elizabeth
- Caracteres impares y espacios dentro de los campos
- Signos de puntuación dentro de los campos
- Números dentro de campos de texto
- Abreviaturas e incoherencias
- Cambios y variaciones de nombre
- Entradas duplicadas
Con la solución adecuada de cotejo de datos, puedes realizar el proceso de «cotejo» en días. Es una de las formas más rápidas de asegurarte de que cumples unos requisitos de conformidad antes de comerciar con socios internacionales.
¿CÓMO AYUDA WINPURE EN LA DETECCIÓN DE SANCIONES?
WinPure es pionera en tecnología avanzada de correspondencia de datos. Utilizamos una combinación de algoritmos de coincidencia junto con algoritmos propios para limpiar, deduplicar y hacer coincidir conjuntos de datos dentro de distintas fuentes de datos y entre ellas. El cribado de sanciones es un proyecto en el que el tiempo apremia, especialmente cuando intentas lanzarte a una asociación comercial con grupos de terceros, por lo que necesitas una solución que te ayude a identificar coincidencias potenciales al instante. Con WinPure, puedes 1. Consolidar datos de múltiples fuentes:WinPure permite una fácil conectividad de datos, lo que significa que puedes conectar múltiples fuentes de datos a la vez para limpiar y cotejar según sea necesario. WinPure admite SQL, archivos XML, Snowflake y otras fuentes de bases de datos. Puedes utilizar esta función para cotejar tu fuente de datos con la lista de sanciones. Sólo tienes que descargar, importar y empezar.
2. Opciones avanzadas de limpieza:
Con opciones como una Biblioteca de Conocimientos y un Gestor de Palabras, puedes personalizar tus preferencias de limpieza de datos sin tener que codificar. WinPure también te ofrece una visión general de los problemas que afectan a tus datos a nivel de atributo. Por ejemplo, puedes ver cuáles de tus atributos de datos tienen caracteres extraños, caracteres no imprimibles o valores vacíos. Puedes elegir limpiar estos problemas con un solo clic. 3. Potentes funciones de coincidenciade datos:Utiliza tres algoritmos de coincidencia diferentes (difusa, exacta, numérica) para hacer coincidir tus datos. Controla tus umbrales de coincidencia, establece tus puntuaciones de nivel difuso y elige crear registros maestros para la coincidencia final contra la lista de sanciones para asegurarte de que no estás coincidiendo con entradas duplicadas. El software de cotejo de datos de WinPure ofrece el mayor nivel de precisión de cotejo del sector, limitando así la aparición de falsos positivos y negativos.
4. Solución sin código para gestores de datos/TI:
No necesitas un especialista con formación en Python o en lenguaje R para limpiar y cotejar tus datos para el cribado de sanciones. Con la solución de cotejo de datos sin código de WinPure, puedes limpiar, fusionar, depurar y cotejar varias listas a la vez, sin tener que escribir una sola línea de código.
5. Mejorar la eficacia y la precisión:
A menudo, las empresas no cumplen los requisitos de cumplimiento de las sanciones simplemente porque no tienen tiempo ni recursos para auditar o procesar regularmente sus datos. Cuando surge la necesidad, toman decisiones impulsivas, como contratar a desarrolladores para crear algoritmos de cotejo de datos. Esto no sólo es ineficaz, sino que la mera urgencia del proyecto puede provocar fallos, contratiempos e incluso resultados inexactos y falsos. Si necesitas realizar un cotejo básico de detección de sanciones, no necesitas un desarrollador Python de 6 cifras. Necesitas un software que tu informático/director de datos/director de proyecto pueda utilizar para cotejar los datos. Siempre que tu usuario principal entienda la lógica que hay detrás del cotejo de datos y sepa lo que quiere de los datos, podrás hacerlo en un santiamén sin tener que gastar una cantidad desorbitada de dinero en contratar nuevos talentos.
PARA CONCLUIR – EL RIESGO CON EL CRIBADO DE SANCIONES ES REAL
Puede que ni siquiera pienses que es un problema hasta que el gobierno descubre que uno de tus socios comerciales está en una lista de sanciones. Evita el problema antes de que se produzca. Incorpora la detección de sanciones como parte de tu proceso de gestión de datos. No necesitas una inversión multimillonaria para limpiar tu base de datos y cotejarla periódicamente con las listas de sanciones internacionales. Todo lo que necesitas es personal dedicado equipado con una potente solución para auditar y mantener regularmente los datos. Para saber más sobre cómo puedes utilizar nuestra herramienta para preparar tus datos para la comprobación de listas de sanciones, ¡no dudes en llamarnos y obtener asesoramiento!
Start Your 30-Day Trial!
Secure desktop tool.
No credit card required.
- Match & deduplicate records
- Clean and standardize data
- Use Entity AI deduplication
- View data patterns
... and much more!
